Erfüllen Sie wirklich alle gesetzlichen Vorgaben?
Die Sommermonate stehen vor der Tür – traditionell eine Phase, in der das Tagesgeschäft bei vielen Versicherungsvermittlern und Finanzberatern etwas ruhiger wird. Genau jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um einen Schritt zurückzutreten und sich eine wichtige Frage zu stellen:
Ist mein Betrieb in allen Bereichen wirklich rechtskonform aufgestellt?
Denn eines ist klar: Die Vielzahl an gesetzlichen Vorgaben (GewO, IDD, DSGVO, Geldwäsche, Informationspflichten etc.) wächst laufend – und wird von den Behörden zunehmend systematisch und teilweise automatisiert überprüft. Wer hier Schwachstellen hat, riskiert unnötige Beanstandungen oder sogar Strafen.
Auf der IVVA-Webseite finden sich zu all diesen Fragen zahlreiche Beiträge. Auf mehrfachen Wunsch haben wir hier eine Art Checkliste erstellt, wo wir auf einige ganz besonders wichtige Punkte hin- und auf die jeweiligen Fachbeiträge von Mag. Novotny verweisen.
Daher: Über den Sommer hinweg werden wir Ihnen regelmäßig kleine, praxisnahe Checklisten zu den wichtigsten Themenfeldern, die Vermittler und Berater regelmäßig überprüfen sollten, liefern. Darunter:
- Formvorschriften auf Website, E-Mails und Unterlagen
- Informations- und Offenlegungspflichten
- Beratungs- und Dokumentationspflichten
- Agenturverträge und deren Inhalte
- DSGVO und Datenschutz-Organisation
- Geldwäsche-Prävention
- Weiterbildungspflichten (IDD)
- Beschwerdemanagement
- Homeoffice, IT und neue regulatorische Themen (z. B. KI, DORA, NIS2)
Ziel ist es, typische Lücken und Haftungsfallen frühzeitig zu erkennen und zu schließen.
Unser heutiger Praxistipp: Beginnen Sie mit den „einfachen“ Themen
Viele Vorgaben sind mitunter komplex. Heute empfehlen wir, sich als Erstes die einfacheren Themen genau anzusehen. Einerseits, weil diese Aufgabe rasch erledigt (und bei Bedarf rasch korrigierbar) ist. Und andererseits, weil diese Punkte von der Behörde ganz besonders leicht kontrollierbar ist – und teilweise auch schon automatisiert kontrolliert wird und mit einer KI-Software genau nach solchen formalen Einträgen suchen, um Fehler zu finden.
Deshalb schauen Sie sich bitte gleich an:
1. Impressum Website, Flyer etc. prüfen
- Sind alle Pflichtangaben enthalten? (z. B. GISA-Nummer, richtige Gewerbeangabe – Bezeichnung wie Agent/Makler)
- Werden alle Agenturverhältnisse korrekt dargestellt?
Unsicher? Die Fachbeiträge von Mag. Novotny dazu finden Sie hier… und hier… und hier…
2. E-Mail-Signatur und Kundenunterlagen checken
- Enthält jede E-Mail die erforderlichen Pflichtangaben?
- Stimmen die Informationen auf Flyern, Angeboten und Dokumenten?
Unsicher? Die Fachbeiträge von Mag. Novotny dazu hier… und hier… und hier…
Beispiel:
„Versicherungsagent, GISA-Zahl …, tätig für …, Beschwerdestelle …“
3. GISA-Eintrag kontrollieren
- Ist alles vollständig und aktuell?
- Wichtig: Nicht zu viele Versicherungspartner eintragen!
Unsicher? Die Fachbeiträge von Mag. Novotny dazu hier… und hier…
ACHTUNG: Fehlerhafte oder fehlende GISA-Einträge sind keine leichten FORMFEHLER, sondern können gravierende juristische und finanzielle Folgen für die Vermittler haben: Etwa: Ausstieg der Haftpflichtversicherung wegen Pflichtverletzung!
Und: Zu viele eingetragene Gesellschaften können schnell zu einem Haftungsproblem werden (marktweiter Vergleich nötig)…
Sie sehen: Ein großer Teil der oben zitierten Anforderungen ist leicht erfüllbar – wenn man sich bewusst damit beschäftigt.
Daher die Sommerphase nutzen, Ihre Dokumente, Webseite und GISA prüfen und bei Bedarf aktualisieren (es kann sich in den letzten Monaten etwas verändert haben) und damit die rechtliche Risiken minimieren.
Sommer-Checkliste für Versicherungsvermittler & Finanzberater (mit Copilot erstellt):
👉 Ziel: Schnell überprüfen, ob alle wesentlichen gesetzlichen Vorgaben erfüllt sind
👉 Tipp: Beginnen Sie mit den einfachen, leicht kontrollierbaren Punkten!
🔎 1. Basisdaten & Registrierung
☐ GISA-Eintrag ist aktuell (Adresse, Rechtsform, Tätigkeit korrekt)
☐ GISA-Zahl wird überall korrekt verwendet
☐ Nicht zu viele Versicherungspartner eingetragen (Haftungsrisiko!)
🌐 2. Website & Impressum
☐ Impressum vollständig und aktuell
☐ Richtige Gewerbeberechtigung angegeben (Agent / Makler)
☐ GISA-Nummer sichtbar
☐ Agenturverhältnisse korrekt angegeben
☐ Hinweis auf Beschwerdestelle vorhanden
🔎 3. E-Mail & Unterlagen
☐ E-Mail-Signatur enthält alle Pflichtangaben
☐ Angaben sind ident mit Website/Impressum
☐ Pflichtinformationen auf Angeboten & Flyern vollständig
👉 Typische Pflichtangaben (Beispiel):
- Gewerbestand („Versicherungsagent“)
- GISA-Zahl
- Firmenname + Adresse
- Hinweis auf Beschwerdestelle
- ggf. Agenturverhältnisse
👉 Ihr Vorteil: Weniger Risiko, mehr Sicherheit – und ein sauber aufgestellter Betrieb.
Beste Grüße von Mag. Stephan Novotny und dem IVVA Team
Sollten Sie noch keinen Anwalt haben: Mag. Stephan Novotny, ein auf Versicherungs- und Datenschutzrecht spezialisierter Fachanwalt steht gerne zur Verfügung, für IVVA Mitglieder sogar zum Spezialpreis.
RA Mag. Stephan Novotny
1010 Wien, Landesgerichtsstraße 16/12